ぜったいに損はしたくないけど投資信託やってみたいなら国内債券投資信託

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この低金利の時代、投資信託でもやってみたいと思っていても、損をするのがいやで二の足を踏んでいる方も多いと思います。

「ぜったいに損をしない」投資信託なんかはありません。

しかし、元本割れを最大限に抑えた投資信託商品はあります。

数ある投資信託の商品群でも、もっとも安全な商品は、国内債券投資信託でしょう。

郵便局の投資信託の運用成果を、実際に投資した商品でみていきましょう。
投資信託の種類は、「国内債券投資信託」です。
ファンド名は、「ニッセイ日本債券ファンド(毎月分配型)(ニッセイアセットマネジメント)」です。

価格の変動はごく緩やか、手堅いファンド

ところで、みなさんは「債券ファンド」というと、どのようなものを投資対象とすると思いますか。
日本の債券というと「国債」が、真っ先にうかぶのではないでしょうか。
この、「ニッセイ日本債券ファンド」という商品は、国債以外の債券(社債、地方債等)を積極的に組入れ、相対的に高い利回りの運用成績をめざじたファンドです。
「債券」は、定期的に利息が支払われ、償還時(満期時)には、「額面金額」が戻ってくる商品であるため、「株式」と比べて、安定性の高い商品と言えると思います。
なかでも、日本の債券は、海外債券と比べても、価格変動の振れ幅が少なく、海外債券のように、為替変動リスクを気にする必要がなく、「国内債券ファンド」は、様々な種類がある「投資信託商品」の中でも、最も安定した商品であるといえます。
そして、この「ニッセイ日本債券ファンド」も、過去の価格変動の波は非常に小さく、投資信託をはじめるにあたっては最適な商品であると思います。
このファンドの投資対象としては、「ファミリー・ファンド方式」をとっていて、マザー・ファンドは、「ニッセイ日本インカムオープンマザーファンド」というファンドです。

ニッセイ日本債券ファンドの運用成績

それでは、このファンドが生み出す利益をみていきましょう。
このファンドは、2018年8月に購入したものですが、投資信託の良いところは、購入した月から、分配金がもらえることです。
2018年9月18日現在の数値は以下のとおりです。

  • 保有口数 1,025,059口数
  • 一万口あたりの分配金 10円
  • 分配金合計額 1,025円

基準価額は、9,641円、個別元本は、9,671円で、100万円の投資で、およそ100万口購入できるという比較的わかりやすい単価で、価格も安定し、値動きにもそれほど変化がありません。
分配金は、同じ毎月分配型の不動産投資信託など、50円と比べて、多くはありませんが、100万円の投資で、毎月1,000円の分配金は、年間にして、12,000円となり、10年ものの利付国債と比べても割のいい投資といえるでしょう。
不動産投資信託のような、大きな元本割れというリスクも小さく、手堅い投資商品だといえます。

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